地址：鄭東新區(qū)心怡路與康寧街交叉口亞新廣場A座19樓
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各省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司監(jiān)督管理部門，各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，其他會管金融機構(gòu):
根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》（國務院令第683號，以下簡稱《條例》）有關規(guī)定，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會會同發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財政部、農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、人民銀行、國家市場監(jiān)督管理總局等融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議成員單位，制定了《融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證管理辦法》《融資擔保責任余額計量辦法》《融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)與融資擔保公司業(yè)務合作指引》（以下簡稱四項配套制度）?，F(xiàn)印發(fā)給你們，并將有關事項通知如下，請遵照執(zhí)行。
一、對于融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證換發(fā)工作，各地可根據(jù)實際情況，在地方金融實行統(tǒng)一歸口管理工作完成以后實施。
二、《條例》施行前發(fā)生的保本基金擔保業(yè)務，存量業(yè)務可不計入融資擔保責任余額，但應向監(jiān)督管理部門單獨列示報告。
三、各地可根據(jù)《條例》及四項配套制度出臺實施細則，實施細則應當符合《條例》及四項配套制度的規(guī)定和原則，且只嚴不松。
請各省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司監(jiān)督管理部門將本通知發(fā)至轄內(nèi)有關單位和融資擔保公司，請各銀監(jiān)局將此件發(fā)至銀監(jiān)分局和地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)。
附件：1.中華人民共和國融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證（式樣）
2.中華人民共和國融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證填寫說明
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
中華人民共和國國家發(fā)展和改革委員會
中華人民共和國工業(yè)和信息化部
中華人民共和國財政部
中華人民共和國農(nóng)業(yè)農(nóng)村部
中國人民銀行
國家市場監(jiān)督管理總局
2018年4月2日
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證管理辦法
第一條 為規(guī)范監(jiān)督管理部門對融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的管理，促進融資擔保公司依法經(jīng)營，維護融資擔保市場秩序，根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》等有關規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證是指監(jiān)督管理部門依法頒發(fā)的特許融資擔保公司經(jīng)營融資擔保業(yè)務的法律文件。
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、吊銷、注銷等由監(jiān)督管理部門依法辦理。
第三條 融資擔保公司依法取得融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證后，方可向履行工商行政管理職責的部門申請辦理注冊登記。
第四條 各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)督管理部門結(jié)合監(jiān)管工作實際，按照依法、公開、高效的原則，確定本轄區(qū)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的管理方式。
融資擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設立的分支機構(gòu)，由分支機構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門頒發(fā)、換發(fā)、吊銷、注銷融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。
第五條 融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證編號第一位為省、自治區(qū)、直轄市名稱簡稱，其他編號由省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門統(tǒng)一編制，并實行編號終身制。
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證因遺失或損壞申請換發(fā)時，原融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證編號繼續(xù)沿用?！?/span>
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證如被吊銷、注銷，融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證編號自動作廢，不再使用?！?/span>
第六條 融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證應當載明下列內(nèi)容：
（一）機構(gòu)名稱；
（二）注冊資本；
（三）營業(yè)地址；
（四）業(yè)務范圍；
（五）許可證編號；
（六）發(fā)證機關及公章（監(jiān)督管理部門及公章）；
（七）頒發(fā)日期。
第七條 融資擔保公司設立、合并、分立或者減少注冊資本，應當經(jīng)監(jiān)督管理部門批準后頒發(fā)、換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。
第八條 融資擔保公司變更名稱、營業(yè)地址、業(yè)務范圍或者增加注冊資本，應當向監(jiān)督管理部門備案并換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。
第九條 融資擔保公司向監(jiān)督管理部門申請領取融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證時，應當提供下列材料：
（一）監(jiān)督管理部門的批準或備案文件；
（二）申領單位介紹信；
（三）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明；
（四）監(jiān)督管理部門要求的其他材料?！?/span>
第十條 融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證遺失、損壞或載明內(nèi)容變更的，應當向監(jiān)督管理部門申請換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證遺失的，融資擔保公司應當在監(jiān)督管理部門指定的網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上聲明舊證作廢，重新申請領取新證。
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證損壞的，融資擔保公司應當在重新申請領取新證時將舊證交回監(jiān)督管理部門。
融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證載明內(nèi)容變更的，融資擔保公司持本辦法第九條規(guī)定材料重新申請領取新證，并在領取新證時將舊證交回監(jiān)督管理部門?！?/span>
第十一條 監(jiān)督管理部門根據(jù)行政許可決定需向融資擔保公司頒發(fā)、換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的，應當自作出行政許可決定之日起10個工作日內(nèi)向申請人頒發(fā)、換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證。
第十二條 融資擔保公司出現(xiàn)下列情形之一時，應當按期將融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證交回監(jiān)督管理部門：
（一）融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可被撤銷、被撤回的；
（二）融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證被吊銷的；
（三）融資擔保公司解散、被依法宣告破產(chǎn)的；
（四）監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他情形。
融資擔保公司應當在收到監(jiān)督管理部門有關文件、法律文書或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個工作日內(nèi)，將融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證交回監(jiān)督管理部門。逾期不交回的，由監(jiān)督管理部門及時依法收繳。
第十三條 頒發(fā)或換發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，監(jiān)督管理部門應當在其網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告。
吊銷、注銷融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，監(jiān)督管理部門應當在其網(wǎng)站或公開發(fā)行的報紙上進行公告，并在10個工作日內(nèi)將相關信息推送至履行工商行政管理職責的部門。
公告的具體內(nèi)容應當包括：機構(gòu)名稱、注冊資本、營業(yè)地址、業(yè)務范圍、許可證編號及郵政編碼、聯(lián)系電話等。
第十四條 融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證應當在融資擔保公司營業(yè)場所的顯著位置公示。
第十五條 融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證由融資性擔保業(yè)務監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)一印制。
第十六條 監(jiān)督管理部門應當加強融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的機構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的有關信息。
第十七條 監(jiān)督管理部門應當按照融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證編號方法打印融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證加蓋監(jiān)督管理部門的單位公章方具效力。
第十八條 監(jiān)督管理部門應當將融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證作為重要憑證專門管理，建立融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證頒發(fā)、換發(fā)、吊銷、注銷、收回、收繳、銷毀登記制度。
監(jiān)督管理部門對融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證管理過程中產(chǎn)生的廢證、收回的舊證以及依法吊銷、注銷、收繳的融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，應當加蓋“作廢”章，作為重要憑證專門歸檔，定期銷毀。
第十九條 政府設立的融資擔保基金、信用保證基金等申領融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證，可參照本辦法執(zhí)行。
第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
融資擔保責任余額計量辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范融資擔保公司經(jīng)營活動，防范融資擔保業(yè)務風險，準確計量融資擔保責任余額，根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》有關規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資擔保業(yè)務，包括借款類擔保業(yè)務、發(fā)行債券擔保業(yè)務和其他融資擔保業(yè)務。
借款類擔保，是指擔保人為被擔保人貸款、互聯(lián)網(wǎng)借貸、融資租賃、商業(yè)保理、票據(jù)承兌、信用證等債務融資提供擔保的行為。
發(fā)行債券擔保，是指擔保人為被擔保人發(fā)行債券等債務融資提供擔保的行為。
其他融資擔保，是指擔保人為被擔保人發(fā)行基金產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)管理計劃、資產(chǎn)支持證券等提供擔保的行為。
第三條 本辦法所稱融資擔保責任余額，是指各項融資擔保業(yè)務在保余額，按照本辦法規(guī)定的對應權(quán)重加權(quán)之和。
第四條 融資擔保公司應當按照本辦法的規(guī)定計量和管理融資擔保責任余額。
第五條 監(jiān)督管理部門按照本辦法對融資擔保公司融資擔保責任余額進行監(jiān)督管理。
第二章 融資擔保業(yè)務權(quán)重
第六條 單戶在保余額500萬元人民幣以下且被擔保人為小微企業(yè)的借款類擔保業(yè)務權(quán)重為75%。
單戶在保余額200萬元人民幣以下且被擔保人為農(nóng)戶的借款類擔保業(yè)務權(quán)重為75%。
第七條 除第六條規(guī)定以外的其他借款類擔保業(yè)務權(quán)重為。
第八條 被擔保人主體信用評級AA級以上的發(fā)行債券擔保業(yè)務權(quán)重為80%。
第九條 除第八條規(guī)定以外的其他發(fā)行債券擔保業(yè)務權(quán)重為。
第十條 其他融資擔保業(yè)務權(quán)重為。
第三章 融資擔保責任余額計量與管理
第十一條 借款類擔保責任余額=單戶在保余額500萬元人民幣以下的小微企業(yè)借款類擔保在保余額×75%+單戶在保余額200萬元人民幣以下的農(nóng)戶借款類擔保在保余額×75%+其他借款類擔保在保余額×。
第十二條 發(fā)行債券擔保責任余額=被擔保人主體信用評級AA級以上的發(fā)行債券擔保在保余額×80%+其他發(fā)行債券擔保在保余額×。
第十三條 其他融資擔保責任余額=其他融資擔保在保余額×。
第十四條 融資擔保責任余額=借款類擔保責任余額+發(fā)行債券擔保責任余額+其他融資擔保責任余額。
第十五條 融資擔保公司的融資擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。
對小微企業(yè)和農(nóng)戶融資擔保業(yè)務在保余額占比50%以上且戶數(shù)占比80%以上的融資擔保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。
第十六條 融資擔保公司對同一被擔保人的融資擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10%，對同一被擔保人及其關聯(lián)方的融資擔保責任余額不得超過其凈資產(chǎn)的15%。
對被擔保人主體信用評級AA級以上的發(fā)行債券擔保，計算前款規(guī)定的集中度時，責任余額按在保余額的60%計算。
第十七條 對于按比例分擔風險的融資擔保業(yè)務，融資擔保責任余額按融資擔保公司實際承擔的比例計算。
第十八條 融資擔保公司計算本辦法第十五條、第十六條規(guī)定的融資擔保放大倍數(shù)和集中度時，應當在凈資產(chǎn)中扣除對其他融資擔保公司和再擔保公司的股權(quán)投資。
第十九條 融資擔保公司應當按照監(jiān)督管理部門要求報送融資擔保責任余額等風險控制指標情況，并適時向銀行業(yè)金融機構(gòu)等合作對象披露前述情況。
第四章 附則
第二十條 本辦法所稱“以上”、“以下”均含本數(shù)。
第二十一條 本辦法中小微企業(yè)包括小型、微型企業(yè)，個體工商戶以及小微企業(yè)主；農(nóng)戶含新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體。
第二十二條 本辦法所指主體信用評級應當由在中華人民共和國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的信用評級機構(gòu)開展。
第二十三條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的融資擔保公司及頒發(fā)融資擔保業(yè)務經(jīng)營許可證的機構(gòu)。
第二十四條 2017年10月1日前發(fā)生的發(fā)行債券擔保業(yè)務，集中度指標繼續(xù)執(zhí)行原有監(jiān)管制度有關規(guī)定；2017年10月1日后發(fā)生的發(fā)行債券擔保業(yè)務，集中度指標按照本辦法的規(guī)定執(zhí)行。
第二十五條 本辦法施行前設立的融資擔保公司，不符合本辦法規(guī)定條件的，應當在監(jiān)督管理部門規(guī)定的期限內(nèi)達到本辦法規(guī)定的條件；逾期仍不符合規(guī)定條件的，由監(jiān)督管理部門按照《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定實施處罰。
第二十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
融資擔保公司資產(chǎn)比例管理辦法
第一章 總則
第一條 為引導融資擔保公司專注主業(yè)、審慎經(jīng)營，確保融資擔保公司保持充足代償能力，優(yōu)先保障資產(chǎn)流動性和安全性，根據(jù)《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》有關規(guī)定，制定本辦法。
第二條 融資擔保公司應當按照本辦法規(guī)定經(jīng)營管理各級資產(chǎn)。本辦法中的資產(chǎn)比例應當根據(jù)融資擔保公司非合并財務報表計算。
第三條 監(jiān)督管理部門按照本辦法對融資擔保公司資產(chǎn)進行監(jiān)督管理。
第二章 資產(chǎn)分級