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為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于新冠肺炎疫情防控和應(yīng)對工作的決策部署及河南省出臺的相關(guān)措施，根據(jù)鄭州市委、市政府的具體文件要求和市委主要領(lǐng)導(dǎo)在企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)政銀企座談會上的講話精神，結(jié)合“三送一強”活動的具體要求，進一步紓解中小微企業(yè)困難，推動銀企合作措施細化、具體化、機制化，幫助企業(yè)降低融資成本，改善鄭州市中小微企業(yè)、初創(chuàng)型科技企業(yè)融資環(huán)境，更好助推經(jīng)濟社會恢復(fù)正常秩序，保障經(jīng)濟實現(xiàn)穩(wěn)定增長，擬設(shè)立鄭州市中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸基金、小微企業(yè)種子基金兩項基金（以下簡稱“兩項基金”）。
為保證兩項基金的規(guī)范、安全、有效運作，特制定本方案。
一、兩項基金性質(zhì)、定位及作用
（一）兩項基金的性質(zhì)
兩項基金均由鄭州市人民政府批準設(shè)立，鄭州市財政局負責安排專項資金，委托鄭州中小企業(yè)擔保有限公司（以下簡稱“鄭州中小擔保公司”）管理，參照基金模式進行運作，用于支持工商注冊和稅務(wù)登記均在鄭州市行政區(qū)域內(nèi)、符合國家認定中小微企業(yè)標準和我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的中小微企業(yè)和初創(chuàng)型科技企業(yè)。
（二）兩項基金定位
兩項基金遵循“政府引導(dǎo)，服務(wù)企業(yè)，專業(yè)管理，風險可控”的原則。
（三）兩項基金的作用
一是有效緩解我市部分中小微企業(yè)轉(zhuǎn)貸難題，防范和化解企業(yè)資金鏈斷裂風險。中小微企業(yè)和初創(chuàng)型科技企業(yè)對于我市經(jīng)濟、社會發(fā)展具有重要意義。兩項基金為化解中小微企業(yè)續(xù)貸難、融資難等問題提供有力支持，對我市推進國家中心城市建設(shè)、優(yōu)化營商環(huán)境、推進黃河流域高質(zhì)量發(fā)展等重點工作起到助推作用。
二是有利于發(fā)揮財政資金的政策引導(dǎo)和杠桿放大作用。按照風險與收益匹配原則，遵循相關(guān)管理規(guī)范，引導(dǎo)各區(qū)（縣）積極發(fā)揮財政資金作用，保障區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)融資渠道暢通，緩解新冠肺炎疫情對經(jīng)濟社會發(fā)展的階段性影響，將政策、服務(wù)、要素送到中小微企業(yè)經(jīng)營過程中，給予中小微企業(yè)、初創(chuàng)型科技企業(yè)強大信心支持。
三是充分發(fā)揮政策效應(yīng)，引導(dǎo)區(qū)域內(nèi)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟的發(fā)展。兩項基金通過政策引導(dǎo)效應(yīng)，積極支持轄區(qū)內(nèi)支柱產(chǎn)業(yè)、高成長性企業(yè)。通過對區(qū)域內(nèi)支柱產(chǎn)業(yè)上下游形提供有針對性的資金融通支持，促進區(qū)域內(nèi)支柱產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟穩(wěn)定、健康發(fā)展。
四是進一步優(yōu)化財政資金的投放效率和規(guī)模。把市級財政資金直接投放特定類型的中小微企業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)槭屑壺斦Y金間接引導(dǎo)，各區(qū)（縣）財政資金配比投入，并指定專業(yè)受托機構(gòu)負責兩項基金的運營管理，充分發(fā)揮市、區(qū)（縣）兩級財政資金聯(lián)動投入的方式，優(yōu)化市級財政資金投資效率和規(guī)模。
二、兩項基金規(guī)模、資金來源、運行模式
（一）規(guī)模
市級財政兩項基金資金總規(guī)模為5億元人民幣，根據(jù)各區(qū)（縣）兩項基金出資情況進行投放。
（二）運行機構(gòu)
兩項基金的運行機構(gòu)包括：
1、出資人：鄭州市財政局
主要負責履行出資人職責。
2、受托機構(gòu)：鄭州中小企業(yè)擔保有限公司
受托機構(gòu)組建專業(yè)的管理團隊，負責各區(qū)（縣）設(shè)立的管理平臺認定、資金劃轉(zhuǎn)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總和監(jiān)督檢查等工作。
3、管理平臺：各區(qū)縣財政局指定的兩項基金管理的平臺公司
管理平臺應(yīng)為兩項基金配備專業(yè)團隊，并制定兩項基金的具體實施方案、業(yè)務(wù)流程和風控措施。
（三）運行模式
參照基金運行模式進行運作，受托機構(gòu)原則上不參與各區(qū)（縣）管理平臺項下的兩項基金具體運營，但擁有監(jiān)督和檢查的職權(quán)。根據(jù)鄭州市財政局的要求，不定期對管理平臺項下的兩項基金運營情況進行檢查。
市財政和各區(qū)（縣）財政按照1:2的比例安排專項資金。市財政的資金通過受托機構(gòu)以借款性質(zhì)撥付至管理平臺，各區(qū)（縣）財政資金直接撥付至管理平臺，用于設(shè)立各區(qū)（縣）兩項基金。
三、服務(wù)范圍
服務(wù)對象具體應(yīng)符合下列條件：
（一）工商注冊、稅務(wù)登記均在鄭州市轄區(qū)范圍內(nèi)的獨立企業(yè)法人；
（二）主營業(yè)務(wù)或從事領(lǐng)域符合鄭州市支持的產(chǎn)業(yè)范圍；
（三）在中國人民銀行信用報告中企業(yè)和法定代表人無不良貸款、未列入禁入類；
（四）企業(yè)或法定代表人未被人民法院列入失信被執(zhí)行人名單和限制高消費名單；
（五）企業(yè)財務(wù)管理規(guī)范，納稅無不良記錄；
（六）企業(yè)符合《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)[2011]300號）規(guī)定的中小微型企業(yè)標準和各區(qū)縣管理平臺劃分的初創(chuàng)型科技企業(yè)。
四、管理平臺的入圍條件
（一）經(jīng)各區(qū)（縣）財政局確定的國有公司，股權(quán)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)權(quán)屬明晰；
（二）持續(xù)經(jīng)營3年以上；
（三）注冊資本金人民幣1 億元以上；
（四）有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制和針對兩項基金運作專門設(shè)置的風險管理制度；
（五）有條件為兩項基金的運營配備專業(yè)團隊，并制定兩項基金的具體業(yè)務(wù)實施方案；
（六）平臺公司無未判決司法訴訟或被法院判決未執(zhí)行的各類司法案件。
五、收益與損失承擔
（一）各區(qū)（縣）兩項基金產(chǎn)生的收益優(yōu)先用于彌補兩項基金運行過程中發(fā)生的本金損失。
（二）各區(qū)（縣）兩項基金產(chǎn)生的收益在彌補損失后仍有盈余時，按照市財政與各區(qū)（縣）財政出資比例進行分配。市財政投入的資本金收益原則上按不低于7%/年的利率進行核算。
（三）市財政投入到各區(qū)（縣）兩項基金的本金不承擔損失，損失部分由各區(qū)（縣）財政投入的本金承擔。
六、運行管理
管理平臺每月將業(yè)務(wù)經(jīng)營情況報告報送至受托機構(gòu)，鄭州中小擔保公司作為受托機構(gòu)每季度向鄭州市財政局匯報兩項基金運營總體情況。
各區(qū)（縣）兩項基金管理平臺要依法合規(guī)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。受托機構(gòu)在檢查過程中一經(jīng)發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)行為和異常運行情況，立即將相關(guān)情況報告鄭州市財政局，并有權(quán)中止兩項基金與管理平臺的合作。
七、運行期限
兩項基金運行期限暫定為18個月。后續(xù)期限由鄭州市財政局與各區(qū)（縣）政府協(xié)商后確定。
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附 件：各縣（市、區(qū)）應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機構(gòu)運營政策及業(yè)務(wù)聯(lián)系人
各區(qū)縣應(yīng)急轉(zhuǎn)貸運營機構(gòu)政策.xlsx